Prospekt informacyjny OFE
Co to takiego prospekt informacyjny Otwartego Funduszu Emerytalnego? Otóż, najprościej mówiąc jest to dokument zawierający statut OFE, informacje o wynikach działalności inwestycyjnej, oraz zatwierdzone roczne sprawozdanie finansowe funduszu. Każdy OFE funkcjonujący na polskim rynku ubezpieczeniowym ma obowiązek taki prospekt ogłosić. Prospekt zawiera informacje o ilości członków danego funduszu. Pokazuje również jak zmieniała się ta liczba na przestrzeni lat. Znajdziemy w nim również dane dotyczące wielkości aktywów oraz zmian, jakie dokonały się w ciągu roku -czy aktywa wzrosły czy zmalały.
Następna kwestia poruszona w prospekcie dotyczy jednostki rozrachunkowej. Określa ona wielkość udziałów uczestnika w aktywach funduszu.
W prospekcie znajdziesz tez sprawozdanie z działalności inwestycyjnej OFE obejmującej okres dwunastu miesięcy. Pozwoli Ci to dowiedzieć się w co twój fundusz inwestował, czy były to obligacje Skarbu Państwa lub Narodowego Banku Polskiego, akcje spółek notowanych na giełdzie, lokaty bankowe czy jednostki funduszy inwestycyjnych.
Fundusz emerytalny dodaje często tzw. prognozę dotyczącą kolejnego roku. Przewiduje np. zwiększenie tempa rozwoju gospodarczego, czy poziom inflacji. Obok możliwości wymienia tez zagrożenia konkretnych inwestycji. Tak po krotce, wyjaśniliśmy czym jest prospekt informacyjny OFE oraz co zawiera.